Die wichtigsten Schritte bei der Erstellung eines Testaments

Bevor Sie mit dem Verfassen Ihres Testaments beginnen, sollten Sie sich einige grundlegende Gedanken machen. Was ist Ihnen bei der Verteilung Ihres Nachlasses wichtig? Möchten Sie z.B. alles an Ihre Kinder vererben, oder möchten Sie auch andere Personen oder Institutionen bedenken? Möchten Sie Ihr Vermögen gemeinschaftlich an mehrere Erben vererben, oder möchten Sie einen Erben als Alleinerben einsetzen? Soll Ihr Ehepartner zusätzlich abgesichert werden?

Bei der Erstellung eines Testaments sollten Sie auch die steuerlichen Konsequenzen berücksichtigen. So kann es beispielsweise sinnvoll sein, bestimmte Vermögenswerte an bestimmte Erben zu vererben, um die Erbschaftsteuer zu sparen. Ebenfalls kann die Anordnung einer Vor- und Nacherbschaft oder Schenkungen zu Lebenszeiten steuerliche Vorteile schaffen.

Es gibt grundsätzlich zwei Möglichkeiten, ein Testament zu verfassen: ein handschriftliches Testament oder ein notarielles Testament.

Handschriftliches Testament

Ein handschriftliches Testament ist die einfachste und kostengünstigste Möglichkeit, ein Testament zu erstellen. Es muss vollständig von Hand geschrieben und datiert sein. Außerdem muss es mit Ihrer Unterschrift versehen sein. Ein handschriftliches Testament birgt jedoch die Gefahr, dass die Anordnungen nicht eindeutig sind und zu Streit unter den Erben führen.

Notarielles Testament

Ein notarielles Testament ist die sicherste Form eines Testaments. Es wird von einem Notar entworfen und beurkundet und gibt daher Ihre konkreten Wünsche in rechtlich einwandfreier Art und Weise wieder.

Ob Sie einen Notar für die Erstellung Ihres Testaments benötigen, hängt von Ihren individuellen Umständen ab. Wenn Sie ein einfaches Testament verfassen möchten, können Sie dies auch selbst tun. Wenn Sie jedoch ein komplexes Testament erstellen möchten oder wenn Sie sich unsicher sind, ob Ihr Testament rechtsgültig ist, sollten Sie einen Notar hinzuziehen.

Ein Testament muss nicht beim Nachlassgericht hinterlegt werden. Sie können es einfach zu Hause aufbewahren. Wenn Sie jedoch sicherstellen möchten, dass Ihr Testament nach Ihrem Tod gefunden wird, sollten Sie es beim Nachlassgericht hinterlegen. Bei der Beurkundung durch einen Notar wird dieser die Hinterlegung beim Nachlassgericht sicherstellen.

Hier finden Sie Informationen bezüglich der Hinterlegung.

Das häufigste Problem sind ungenaue Formulierungen in Testamenten. Oftmals wird vom Erblassers das Vermögen “verteilt”. z.B.:

“Meine Tochter bekommt das Haus. Mein Sohn soll das Geld bekommen. Meine Enkelin bekommt meinen Schmuck und der Rest soll an meine Freundin Hilde gehen.”

Probleme:

Hier werden die Probleme sehr schnell deutlich.

• Wer ist hier als Erbe eingesetzt?
• Soll das Erbe nur verteilt werden?
• Sollen die einzelnen Bedachten den Anderen einen Ausgleich zahlen, wenn sie wertmäßig mehr erhalten.

Neben diesem Beispiel gibt es noch viele weitere Beispiele, die hier angeführt werden könnten. Derartige Ungenauigkeiten sind ein häufiger Grund für erbrechtliche Streitigkeiten. Und genau dies sollte durch ein Testament schließlich vermieden werden.

Ein Notar beschäftigt sich täglich mit erbrechtlichen Fragen und ist daher in der Lage eine zielgerichtete Lösung auszuarbeiten.

Persönliches Gespräch | rechtssichere Umsetzung

In unserer Kanzlei führen wir mit den Mandanten zunächst ein persönliches Gespräch. In diesem Gespräch ermitteln wir die konkrete Vermögens- und familiäre Situation. Auf dieser Grundlage erarbeiten wir sodann eine individuelle Lösung und setzen diese rechtssicher um.

Kostentechnische Vorteile

Neben dieser rechtssicheren Umsetzung bietet ein notarielles Testament auch kostentechnische Vorteile:

• bei einem handschriftlichen Testament müssen die Erben einen Erbschein beantragen. Dieser Erbschein ist mit Kosten verbunden ist. Diese Kosten richtet sich nach dem Wert des Erbes.
• Rechtsstreitigkeiten unter den Erben sind häufig deutlich teurer als die Beurkundung eines Testaments beim Notar.

Registrierung des Testaments

Ein weiterer Vorteil ist, dass alle notariellen erbfolgerelevanten Urkunden (insbesondere Testamente) in dem Zentralen Testamentsregister bei der Bundesnotarkammer verzeichnet werden.

Durch diese Registrierung ist beim Versterben des Erblassers gewährleistet, dass die Urkunde umgehend zum zuständigen Nachlassgericht gelangt. Hierdurch ist eine Verzögerung wegen einer ggf. erforderlichen Suche nach einem Testament ausgeschlossen.